HubSpot pour la gestion de patrimoine
Nous configurons HubSpot selon la manière dont les cabinets de conseil gagnent et fidélisent leurs clients : foyers et portefeuilles en objets personnalisés, onboarding et premier versement dans leur propre pipeline, encours synchronisés en lecture seule sous forme agrégée, et une conception fondée sur la minimisation des données qui maintient positions, soldes et numéros de compte dans vos systèmes de gestion de portefeuille et de conservation.
- PlatinumHubSpot Solutions Partner
- 6 à 10 semainespour une implémentation HubSpot standard
- UEhébergement des données en Allemagne, choisi dès la mise en place
HubSpot est-il adapté aux cabinets de gestion de patrimoine ?
Oui. HubSpot gère le marketing, l’acquisition de clients, l’onboarding, le service client et les revues des cabinets de gestion de patrimoine sur une seule plateforme, de la première recommandation à une relation client durable, une fois le compte approvisionné. En Enterprise, il ajoute des objets personnalisés pour les foyers et les portefeuilles, des propriétés Sensitive Data et des connexions aux entrepôts de données via Data Hub, avec l’hébergement des données dans l’UE, en Allemagne. Par conception, nous maintenons positions, soldes et données de compte dans vos propres systèmes.
Beaucoup de cabinets que nous rencontrons ont adopté HubSpot pour leurs newsletters et leurs invitations à des événements, puis y ont ajouté des conseillers sans modèle sous-jacent. Les conjoints apparaissent comme des contacts sans lien, les entités familiales comme des entreprises déconnectées, l’onboarding se fait par e-mail et dans des tableurs, et les informations sur les revenus ou le patrimoine finissent dans des notes en texte libre. Un modèle fondé sur le foyer et la minimisation des données, mis en place avant que le portail ne grandisse, règle ces trois problèmes.
Checkpoint GTM est un HubSpot Platinum Partner basé à Berlin. Nous configurons Marketing Hub, Sales Hub, Service Hub, Data Hub et Revenue Hub pour les cabinets de gestion de patrimoine, connectons HubSpot en lecture seule à vos données de portefeuille et de dépositaires, migrons depuis Salesforce et d’autres CRM, et confions le portail à un responsable désigné.
Ce que nous configurons
- Contacts, entreprises et objets personnalisés Enterprise pour les foyers et les portefeuilles ou mandats
- Des pipelines distincts pour les nouveaux clients, l’onboarding et le premier versement, et les mises en relation par les partenaires prescripteurs
- Encours et collecte nette agrégés, synchronisés en lecture seule avec Data Hub, positions et données de compte exclues
- Sensitive Data, authentification unique, journaux d’audit et agents Breeze configurés sur des données propres et minimales
Combinaison de Hubs type
- Smart CRM et Sales Hub pour les conseillers et l’acquisition de clients, Marketing Hub pour les événements, les contenus et le nurturing fondé sur le consentement
- Service Hub pour les demandes de service des clients et le portail client ; Data Hub pour la synchronisation des données de portefeuille et des dépositaires
- Enterprise lorsque vous avez besoin d’objets personnalisés, de Sensitive Data ou de connexions à l’entrepôt de données, Professional dans le cas contraire
Le modèle d’objets HubSpot que nous construisons pour la gestion de patrimoine
Les cabinets de conseil servent des personnes, mais le revenu se rattache aux foyers, aux portefeuilles et aux partenaires qui les recommandent. Le modèle d’objets doit tous les contenir sans contenir les avoirs des clients. Voici notre point de départ, adapté à votre cabinet et conçu dans les limites d’objets personnalisés de HubSpot.
- Contacts et rôles familiauxClients, conjoints, enfants et autres membres de la famille comme contacts avec des rôles étiquetés, aux côtés des conseillers fiscaux, experts-comptables et avocats qui travaillent avec le foyer.
- FoyersEn Enterprise, un objet personnalisé foyer regroupe les membres de la famille, les entités et les entreprises d’une même relation client, avec le responsable de la relation, le segment de clientèle, le rythme des revues et les encours agrégés comme champs.
- Objets personnalisés pour les portefeuilles et les mandatsEn Enterprise, des objets personnalisés contiennent les portefeuilles ou les mandats de conseil, associés aux foyers, aux contacts et aux deals, avec le type de mandat, la stratégie, le statut et la date d’ouverture comme champs. Positions, soldes, numéros de compte et transactions ne font pas partie du modèle.
- DealsUn deal par nouvelle relation client, mandat supplémentaire ou versement complémentaire, avec les avoirs attendus, le mode de rémunération et la source de recommandation dont il provient.
- Entreprises et partenaires prescripteursLes holdings familiales et l’entreprise du client comme entreprises, et les cabinets de conseil fiscal, cabinets d’expertise comptable et apporteurs d’affaires comme partenaires prescripteurs, reliés aux foyers et aux deals qu’ils apportent.
- Tickets et projetsDes tickets pour les demandes de service des clients, comme les demandes de documents, les changements d’adresse et la planification des revues, et l’objet projets pour piloter l’onboarding et les passations entre conseillers dans des vues tableau.
Des pipelines pour les nouveaux clients, l’onboarding et les recommandations
Chaque processus a son propre pipeline, ses définitions d’étapes et ses critères de sortie : une lettre de mission signée qui attend encore un compte et un premier versement ne compte jamais comme encours sous gestion.
Nouveaux clients
De la première mise en relation à la lettre de mission signée, avec les rendez-vous de découverte et de bilan patrimonial comme étapes et la source de recommandation sur la fiche.
Mise en relation · Rendez-vous de découverte · Bilan patrimonial · Proposition · Lettre de mission signée
Onboarding et premier versement
De la lettre de mission signée à un compte approvisionné : profil de risque et adéquation complétés, compte ouvert auprès de la banque dépositaire et avoirs transférés, avec un statut lu depuis vos outils de conseil et le premier versement comme sortie.
Profil de risque complété · Adéquation documentée · Compte ouvert · Transfert en cours · Premier versement
Mises en relation par les partenaires prescripteurs
Les mises en relation par les conseillers fiscaux, experts-comptables, avocats et autres partenaires, avec le partenaire inscrit sur la fiche du premier contact jusqu’au premier versement du client, et une tâche de retour vers le partenaire.
Mis en relation · Premier rendez-vous · Proposition · Signé · Versement effectué
Les intégrations que nous connectons à HubSpot pour la gestion de patrimoine
Nous connectons les systèmes qui détiennent les données de portefeuille, d’onboarding et des clients, en lecture seule et sous forme agrégée, pour que le CRM montre l’évolution de chaque relation sans devenir un système de gestion de portefeuille.
- Connexion à l’entrepôt de donnéesSur Data Hub Enterprise, HubSpot se connecte aux entrepôts de données et aux plateformes de stockage : les tables d’encours, de collecte nette et d’honoraires, agrégées par foyer, arrivent à intervalles réguliers plutôt que par tableur.
- Données de gestion de portefeuille et des dépositairesEncours et collecte nette par foyer et par conseiller issus de votre système de gestion de portefeuille ou des relevés de votre banque dépositaire, synchronisés dans un seul sens vers HubSpot via Data Hub ou votre entrepôt de données. Positions, transactions, soldes et numéros de compte restent à la source.
- Outils de conseil et d’onboardingLe statut du profil de risque, de l’adéquation et de l’ouverture de compte issu de vos outils de conseil et d’onboarding, inscrit sur le foyer dans des champs en lecture seule, pour que les conseillers suivent l’avancement sans accéder aux documents.
- Jeux de données pour le reporting de croissanceLes jeux de données de Data Hub, disponibles sur Professional et Enterprise et actuellement en version bêta, combinent les fiches HubSpot avec des données externes d’encours et de revenu pour le reporting par conseiller et par canal.
- Synchronisation avec les outils des conseillersData Hub synchronise les données entre HubSpot et d’autres applications, avec des correspondances de champs personnalisées dès Starter, pour que les outils de planification financière, de prise de rendez-vous et de marketing partagent les fiches clients, dans la limite des objets pris en charge par chaque application.
- Coexistence avec SalesforceLorsqu’une banque mère, une société du groupe ou une autre entité utilise Salesforce, l’intégration Salesforce de HubSpot synchronise contacts, entreprises, deals, tickets et, sur Enterprise, objets personnalisés dans les deux sens, avec des règles de synchronisation par champ.
Les paramètres de sécurité et de données que nous configurons
Vos clients, vos banques dépositaires et votre propre fonction conformité vous demanderont comment votre CRM traite les données personnelles et financières. Voici les paramètres HubSpot que nous mettons en place et documentons.
- Un CRM conçu pour minimiser les donnéesLes positions des clients, les soldes de trésorerie, les numéros de comptes bancaires et de conservation, l’historique des transactions et les pièces d’identité n’entrent jamais dans HubSpot, et le portail ne stocke aucune donnée financière destinée au traitement des paiements. HubSpot contient la relation et les agrégats dont les conseillers ont besoin ; vos systèmes de gestion de portefeuille et de conservation restent la référence pour les avoirs des clients.
- Sensitive Data sur EnterpriseSur un abonnement Enterprise, nous activons Sensitive Data et marquons comme sensibles des propriétés comme les revenus, le salaire ou les données démographiques, sur les contacts, entreprises, deals, tickets et objets personnalisés, pour que seules les personnes qui en ont besoin puissent les voir.
- Hébergement des données dans l’UE, en AllemagneHubSpot héberge les comptes dans un centre de données de l’UE situé en Allemagne, et les comptes payants peuvent changer de centre de données. Nous choisissons la région dès la mise en place ou planifions le transfert d’un portail existant.
- Accord de traitement des données (DPA) et outils RGPDL’accord de traitement des données (DPA) de HubSpot intègre des clauses RGPD et les clauses contractuelles types de l’UE. Nous mettons en place la base légale sur les contacts, des limites d’envoi des e-mails marketing fondées sur le consentement, la suppression définitive et le gestionnaire de demandes relatives aux données pour les demandes des clients et des prospects.
- SSO et journaux d’auditAuthentification unique (SSO) sur Professional et Enterprise, et journaux d’audit de l’activité du compte, où les Super Admins Enterprise peuvent aussi voir les actions effectuées par des employés de HubSpot dans le compte.
- Rapports de sécurité pour la due diligenceHubSpot dispose d’un rapport SOC 2 Type II confidentiel, d’un rapport SOC 3 public et de son premier rapport SOC 1 Type II, et porte le label EU Cloud Code of Conduct de niveau 2. Nous les ajoutons à la documentation CRM que demandent votre équipe conformité et vos banques partenaires.
Les agents Breeze AI, configurés pour la gestion de patrimoine
Les agents Breeze de HubSpot fonctionnent avec les crédits HubSpot. Nous mettons en place ceux qui sont rentables pour une équipe de conseil et les orientons vers les données relationnelles, jamais vers les informations sensibles ou financières.
- Agent clientRépond aux questions courantes des prospects et des clients sur vos services, vos modes de rémunération, la prise de rendez-vous et les étapes d’onboarding, sur Professional et Enterprise, avec des crédits consommés uniquement lorsqu’il apporte une résolution. Toute question sur les avoirs propres d’un client est transmise au conseiller.
- Agent de prospectionÉtudie les entrepreneurs, les professions libérales et les partenaires prescripteurs qui manifestent une intention et rédige des messages de prospection à partir des données CRM, des conversations et des données d’intention, dans la langue préférée du contact.
- Agent de donnéesRenseigne des propriétés comme la profession, l’entreprise ou les informations sur les partenaires prescripteurs à partir de recherches web, des sites d’entreprise et des transcriptions d’appels, via les propriétés intelligentes et les actions de workflow, en tenant les informations sensibles à l’écart de ses entrées.
- Créateur d’agentsDes agents personnalisés pour vos propres processus, par exemple une synthèse du foyer avant un rendez-vous de revue ou un récapitulatif des étapes d’onboarding en cours pour le service client, construits avec des actions qui naviguent sur le web et lisent et écrivent dans les fiches CRM.
Migrer un CRM de gestion de patrimoine vers HubSpot
Depuis Salesforce, un autre CRM ou un dispositif monté par les conseillers à base de tableurs, d’agendas et de dossiers d’e-mails. Nos migrations suivent quatre étapes.
Cartographier le modèle
Inventorier chaque objet, propriété, pipeline et intégration, décider comment clients, foyers, portefeuilles et partenaires prescripteurs correspondent aux contacts, entreprises et objets personnalisés, et convenir des champs qui restent hors du CRM avant qu’une seule fiche ne soit déplacée.
Nettoyer et minimiser
Regrouper les clients en doublon en foyers, supprimer les soldes, numéros de compte et autres données financières qui n’ont pas leur place dans un CRM, et retirer les champs que personne n’utilise.
Migrer et tester
Transférer les données avec HubSpot Smart Transfer ou l’intégration Salesforce, reprendre l’historique client sur lequel s’appuient les conseillers, reconnecter les synchronisations d’encours et d’onboarding, et effectuer une répétition chronométrée sur de vrais foyers avant la bascule.
Basculer et transmettre
Conseillers, service client et opérations basculent à une date fixe, les tableaux de bord des encours deviennent opérationnels, et un responsable formé de votre côté reprend le portail et sa documentation.
Notre expérience HubSpot auprès des cabinets de gestion de patrimoine
Nos pages sectorielles ne nomment jamais nos clients. Voici le type de travail qui se cache derrière cette page.
- HubSpot Platinum Solutions Partner80+ implémentations CRM, réalisées par une équipe senior basée à Berlin, en anglais, en allemand et dans quatre autres langues.
- HubSpot pour les gestionnaires de patrimoine et les conseillersDes implémentations HubSpot pour des gestionnaires de patrimoine et des cabinets de conseil, dont une migration progressive de Salesforce vers HubSpot pour une société européenne de gestion de patrimoine, qui a transféré le centre de données du portail des États-Unis vers l’UE et cadré Service Hub pour son équipe de service client. Pour les conseillers, nous concevons des modèles de foyers, de portefeuilles et de deals dans HubSpot.
- Migrations vers HubSpotSalesforce, Pardot et Close migrés vers HubSpot pour nos clients, dont une entreprise de 120 personnes migrée depuis Salesforce en 8 semaines sans aucune perte de données.
Administrateur HubSpot interne, agence généraliste ou Checkpoint ?
| Recrutement interne | Agence généraliste | Checkpoint GTM | |
|---|---|---|---|
| Délai de démarrage | 3 à 6 mois pour recruter et rendre la personne opérationnelle | Quelques semaines, après une phase de propositions | Sous deux semaines |
| Configuration des données en gestion de patrimoine | Dépend des compétences data et conformité de la personne recrutée | Souvent un paramétrage standard du portail | Foyers, objets portefeuille, synchronisation des encours en lecture seule et Sensitive Data pensés comme un seul modèle |
| Périmètre | Une seule personne pour l’administration, les données et les demandes | Généralement un seul hub ou un seul projet | Marketing, Sales, Service, Data et Revenue Hub, connectés à vos données de portefeuille et de dépositaires |
| Délai de mise en œuvre | S’allonge avec les demandes en attente | Variable selon l’agence et l’équipe | 6 à 10 semaines en standard, 12 à 16 semaines pour un projet multi-hubs complexe |
| Risque principal | Dépendance à une personne clé si l’administrateur part | Des intégrations que personne dans votre équipe ne sait maintenir | Nécessite un responsable désigné de votre côté pour prendre le relais |
Questions sur HubSpot pour la gestion de patrimoine
HubSpot est-il adapté aux cabinets de gestion de patrimoine ?
Oui. HubSpot couvre l’acquisition de clients, le marketing, l’onboarding, le service client et les revues des cabinets de conseil sur une seule plateforme. Enterprise ajoute des objets personnalisés pour les foyers et les portefeuilles, des propriétés Sensitive Data et des connexions aux entrepôts de données via Data Hub, et les comptes peuvent être hébergés dans le centre de données de HubSpot situé dans l’UE, en Allemagne. Nous concevons le portail selon le principe de minimisation des données : positions, soldes et numéros de compte restent dans vos systèmes de gestion de portefeuille et de conservation.
HubSpot ou Salesforce pour les cabinets de gestion de patrimoine ?
Les deux conviennent bien aux équipes de gestion de patrimoine, et nous implémentons les deux. HubSpot est généralement plus rapide à lancer et plus simple à maîtriser en interne pour un cabinet de conseil, avec le marketing, les pipelines des conseillers, le service client et la synchronisation des données sur une seule plateforme, et les agents Breeze intégrés. Salesforce convient aux cabinets qui ont besoin d’une personnalisation poussée de niveau grande entreprise et disposent d’une équipe d’administration pour la gérer. Lorsqu’une banque mère ou une société du groupe utilise Salesforce, l’intégration Salesforce de HubSpot maintient les deux synchronisés.
Comment modélisez-vous les foyers et les portefeuilles dans HubSpot ?
Avec des objets personnalisés Enterprise. Un objet foyer regroupe les membres de la famille, les entités et les entreprises du client ; un objet portefeuille ou mandat contient le type, la stratégie et le statut, et est associé au foyer, à ses contacts et à ses deals. Les encours arrivent sous forme d’agrégat par foyer. Nous concevons le modèle dans les limites d’objets personnalisés de HubSpot, pour qu’il reste adapté lorsque vous ajoutez plus tard des services ou des entités.
Où se trouvent les données d’avoirs et de comptes des clients lorsque nous utilisons HubSpot ?
Dans vos systèmes de gestion de portefeuille, de conservation et de conseil. HubSpot contient la relation : contacts, foyers, deals, statut d’onboarding et encours agrégés. Nous concevons le portail pour que positions, soldes, numéros de compte, historique des transactions et pièces d’identité n’y entrent jamais, et il ne stocke aucune donnée financière destinée au traitement des paiements, ce qui rend le rôle du CRM clair et bien documenté dans vos revues de protection des données et d’évaluation des fournisseurs.
De quelle édition HubSpot un cabinet de gestion de patrimoine a-t-il besoin ?
Enterprise si vous souhaitez des objets personnalisés pour les foyers et les portefeuilles, des propriétés Sensitive Data pour les revenus ou les données démographiques, ou une connexion directe à un entrepôt de données, puisque ces trois fonctionnalités relèvent d’Enterprise. Professional couvre souvent les besoins des cabinets plus petits qui gèrent les foyers comme des entreprises et synchronisent les encours via des intégrations d’applications ; cette édition inclut l’authentification unique et l’agent client, et Service Hub Professional ajoute le portail client. Nous dimensionnons la combinaison de hubs et de licences selon votre cabinet, et non l’inverse.
Les clients peuvent-ils voir leurs propres demandes de service dans HubSpot ?
Oui, via le portail client de Service Hub Professional et Enterprise. Les clients peuvent consulter et ouvrir leurs propres tickets de service, comme les demandes de documents ou les changements d’adresse, y répondre et lire votre base de connaissances. Les rapports de portefeuille et les relevés restent dans votre système de gestion de portefeuille ou chez la banque dépositaire.
Combien de temps prend une implémentation HubSpot pour un cabinet de gestion de patrimoine ?
Une implémentation HubSpot standard prend 6 à 10 semaines, une implémentation multi-hubs complexe 12 à 16 semaines. Les migrations depuis un autre CRM sont proposées à partir de 15 000 €, et le travail commence généralement dans les deux semaines qui suivent le premier appel.
Que fournit HubSpot pour la protection des données et la due diligence fournisseurs ?
HubSpot dispose d’un rapport SOC 2 Type II confidentiel, d’un rapport SOC 3 public et de son premier rapport SOC 1 Type II, porte le label EU Cloud Code of Conduct de niveau 2, propose un accord de traitement des données (DPA) incluant des clauses RGPD et les clauses contractuelles types de l’UE, et héberge les comptes européens en Allemagne. Nous documentons les paramètres que nous configurons, comme l’authentification unique, les journaux d’audit et Sensitive Data, pour que votre équipe conformité puisse répondre au questionnaire ; l’évaluation réglementaire reste de son ressort.
Le modèle de revenus derrière le portail
Les foyers comme comptes, l’attribution des recommandations, l’onboarding jusqu’au premier versement, la collecte nette par conseiller et le rythme des revues : comment nous pilotons les revenue operations pour la gestion de patrimoine, sur une page dédiée.
Commencez par un appel HubSpot de 30 minutes
Présentez-nous votre portail, la manière dont les clients vous trouvent et l’endroit où se trouvent aujourd’hui vos données de foyers, d’onboarding et d’encours. Vous obtenez une vision claire de ce que nous configurerions, sur quelle édition, et de ce que cela coûterait.
- Un appel de 30 minutes avec votre responsable des opérations, du service client ou de la croissance
- Un cadrage d’une page : hubs, objets, intégrations, calendrier et prix
- Le travail démarre sous deux semaines