ウェルスアドバイザリー向け HubSpot
アドバイザリー企業が顧客を獲得し、維持する方法に合わせて HubSpot を設定します：世帯とポートフォリオはカスタムオブジェクトに、オンボーディングと初回入金は専用のパイプラインに、AUM は集計値として読み取り専用で同期し、保有銘柄、残高、口座番号は貴社のポートフォリオシステムとカストディシステムに残すデータ最小化の設計です。
- PlatinumHubSpot Solutions Partner
- 6〜10 週間標準的な HubSpot 導入の期間
- EUドイツでのデータホスティング、導入時に選択
HubSpot はウェルスアドバイザリー企業に向いていますか？
はい。HubSpot は、ウェルスアドバイザリー企業のマーケティング、顧客獲得、オンボーディング、顧客サービス、レビューを、最初の紹介から入金済みの長期的な顧客関係まで、1 つのプラットフォームで運用します。Enterprise では世帯とポートフォリオのカスタムオブジェクト、Sensitive Data のプロパティ、Data Hub によるデータウェアハウス連携が加わり、ドイツでの EU 内データホスティングも利用できます。保有銘柄、残高、口座データは、設計段階から貴社のシステムに残します。
私たちが出会うアドバイザリー企業の多くは、ニュースレターとイベントの案内のために HubSpot を使い始め、その後、背後にモデルがないままアドバイザーを追加しています。配偶者は互いに関係のないコンタクトとして、ファミリーの法人はつながりのない会社として登録され、オンボーディングはメールとスプレッドシートで進み、収入や資産の詳細は自由記述のメモに残ります。ポータルが大きくなる前に設定する、世帯を軸にしたデータ最小化のモデルが、この 3 つをすべて解決します。
ベルリン拠点の Checkpoint GTM は HubSpot Platinum Partner です。ウェルスアドバイザリー企業向けに Marketing Hub、Sales Hub、Service Hub、Data Hub、Revenue Hub を設定し、HubSpot を貴社のポートフォリオデータとカストディデータに読み取り専用で接続し、Salesforce や他の CRM から移行し、ポータルを決まった担当者に引き継ぎます。
設定する内容
- コンタクト、会社、そして世帯とポートフォリオまたはマンデートのための Enterprise のカスタムオブジェクト
- 新規顧客、オンボーディングと初回入金、紹介パートナーからの紹介のための個別のパイプライン
- Data Hub で読み取り専用に同期する集計済みの AUM と純資金流入。保有銘柄と口座データは除外
- 整理された最小限のデータの上に設定する Sensitive Data、シングルサインオン、監査ログ、Breeze エージェント
標準的な Hub の組み合わせ
- アドバイザーと顧客獲得には Smart CRM と Sales Hub、イベント、コンテンツ、同意に基づくナーチャリングには Marketing Hub
- 顧客サービスの依頼とカスタマーポータルには Service Hub。ポートフォリオデータとカストディデータの同期には Data Hub
- カスタムオブジェクト、Sensitive Data、データウェアハウス連携が必要な場合は Enterprise、不要な場合は Professional
ウェルスアドバイザリー向けに構築する HubSpot のオブジェクトモデル
アドバイザリー企業が支援するのは人ですが、売上は世帯、ポートフォリオ、そして顧客を紹介してくれるパートナーに紐づきます。オブジェクトモデルは、顧客資産を保持せずに、そのすべてを保持する必要があります。以下が出発点で、貴社に合わせて調整し、HubSpot のカスタムオブジェクトの上限の範囲内で設計します。
- コンタクトと家族のロール顧客、配偶者、子ども、その他の家族を、ラベル付きのロールを持つコンタクトとして管理し、世帯と関わる税理士、会計士、弁護士と並べて記録します。
- 世帯Enterprise では、世帯のカスタムオブジェクトが 1 つの顧客関係に属する家族、法人、事業をまとめ、関係責任者、顧客セグメント、レビュー頻度、集計済みの AUM を項目として持ちます。
- ポートフォリオとマンデートのカスタムオブジェクトEnterprise では、カスタムオブジェクトがポートフォリオまたはアドバイザリーのマンデートを保持し、世帯、コンタクト、取引に関連付けて、マンデートの種類、運用戦略、ステータス、開始日を項目として持ちます。保有銘柄、残高、口座番号、取引履歴はモデルに含めません。
- 取引新しい顧客関係、追加のマンデート、追加入金ごとに 1 つの取引。見込み資産額、報酬モデル、紹介元を持たせます。
- 会社と紹介パートナーファミリーの資産管理会社と顧客自身の事業を会社として、税理士事務所、会計事務所、イントロデューサーを紹介パートナーとして管理し、それぞれがもたらした世帯と取引に紐づけます。
- チケットとプロジェクト書類の請求、住所変更、レビューの日程調整といった顧客サービスの依頼にはチケットを、オンボーディングとアドバイザー間の引き継ぎにはプロジェクトオブジェクトを使い、ボードビューで管理します。
新規顧客、オンボーディング、紹介のパイプライン
販売モーションごとに専用のパイプライン、ステージの定義、完了条件を用意します。アドバイザリー契約を締結済みでも、口座開設と初回入金を待っている段階では、運用資産として数えられることはありません。
新規顧客
最初の紹介からアドバイザリー契約の締結まで。ディスカバリー面談とファイナンシャルプランニング面談をステージとし、紹介元をレコードに記録します。
紹介 · ディスカバリー面談 · ファイナンシャルプラン · 提案 · 契約締結
オンボーディングと初回入金
契約締結から入金済みの口座まで：リスクプロファイルと適合性確認の完了、カストディ銀行での口座開設、資産の移管。ステータスは貴社のアドバイザリーツールから読み込み、初回入金を完了条件とします。
リスクプロファイル完了 · 適合性を文書化 · 口座開設 · 移管中 · 初回入金
紹介パートナーからの紹介
税理士、会計士、弁護士などのパートナーからの紹介。最初の接点から入金済みの顧客になるまでパートナーをレコードに記録し、パートナーへのフィードバックのタスクも作成します。
紹介済み · 初回面談 · 提案 · 締結 · 入金済み
ウェルスアドバイザリー向けに HubSpot と連携するシステム
ポートフォリオ、オンボーディング、顧客のデータを持つシステムを、読み取り専用かつ集計値で連携します。CRM をポートフォリオシステムにすることなく、各顧客関係の推移を CRM で確認できます。
- データウェアハウス連携Data Hub Enterprise では、HubSpot がデータウェアハウスとストレージプラットフォームに接続し、世帯ごとに集計した AUM、純資金流入、報酬収入のテーブルが、スプレッドシートではなく定期的に取り込まれます。
- ポートフォリオ管理とカストディのデータ世帯別・アドバイザー別の AUM と純資金流入を、貴社のポートフォリオ管理システムやカストディ銀行のレポートから、Data Hub または貴社のデータウェアハウス経由で HubSpot へ一方向に同期します。保有銘柄、取引履歴、残高、口座番号は元のシステムに残ります。
- アドバイザリーツールとオンボーディングツールリスクプロファイリング、適合性確認、口座開設のステータスを、貴社のアドバイザリーツールとオンボーディングツールから読み取り専用の項目として世帯に書き込みます。アドバイザーは書類にアクセスせずに進捗を確認できます。
- 成長レポーティングのためのデータセットData Hub のデータセット（Professional と Enterprise で利用可能、現在ベータ版）は、HubSpot のレコードと外部の AUM・売上データを組み合わせ、アドバイザー別・チャネル別のレポーティングに使えます。
- アドバイザーが使うツールとの同期Data Hub は HubSpot と他のアプリの間でデータを同期し、Starter からカスタムのフィールドマッピングも使えます。各アプリが対応するオブジェクトの範囲内で、プランニング、日程調整、マーケティングのツールが顧客レコードを共有できます。
- Salesforce との併用親会社の銀行、グループ会社、別の事業部門が Salesforce を使っている場合、HubSpot の Salesforce 連携でコンタクト、会社、取引、チケット、そして Enterprise ではカスタムオブジェクトを双方向に同期し、フィールドごとに同期ルールを設定します。
私たちが設定するセキュリティとデータ
顧客、カストディ銀行、そして貴社自身のコンプライアンス部門は、CRM が個人データと金融データをどう扱っているかを尋ねます。以下は、私たちが設定し文書化する HubSpot の設定です。
- データ最小化の CRM 設計顧客の保有銘柄、現金残高、銀行口座とカストディ口座の番号、取引履歴、本人確認書類は HubSpot に入れず、ポータルには決済処理のための金融データも保存しません。HubSpot が保持するのは顧客関係とアドバイザーに必要な集計値で、顧客資産の記録はこれまでどおり貴社のポートフォリオシステムとカストディシステムが担います。
- Enterprise の Sensitive DataEnterprise サブスクリプションで Sensitive Data を有効化し、収入、給与、属性情報などのプロパティを、コンタクト、会社、取引、チケット、カスタムオブジェクトで機密データとして指定します。必要な人だけがそれらを閲覧できます。
- ドイツでの EU 内データホスティングHubSpot はドイツにある EU データセンターでアカウントをホストしており、有料アカウントはデータセンターを変更できます。私たちは導入時にリージョンを選ぶか、既存ポータルの移行を計画します。
- データ処理契約（DPA）と GDPR ツールHubSpot のデータ処理契約（DPA）には GDPR の条項と EU 標準契約条項が含まれます。私たちは、コンタクトの法的根拠、同意に基づくマーケティングメールの制限、完全削除、そして顧客と見込み顧客からの要求に対応するデータリクエストマネージャーを設定します。
- SSO と監査ログProfessional と Enterprise でのシングルサインオンと、アカウント操作の監査ログ。Enterprise のスーパー管理者は、HubSpot の従業員がアカウント内で行った操作も確認できます。
- デューデリジェンスのためのセキュリティレポートHubSpot は機密扱いの SOC 2 Type II レポート、公開の SOC 3 レポート、初の SOC 1 Type II レポートを保有し、EU Cloud Code of Conduct Level 2 マークを取得しています。私たちは、貴社のコンプライアンスチームと提携銀行が求める CRM のドキュメントにそれらを加えます。
ウェルスアドバイザリー向けに設定する Breeze AI エージェント
HubSpot の Breeze エージェントは HubSpot クレジットで動作します。私たちは、アドバイザリーチームにとって効果のあるエージェントを設定し、顧客関係のデータを参照させます。機密情報や金融の詳細を参照させることはありません。
- カスタマーエージェントProfessional と Enterprise で、見込み顧客と顧客からのサービス内容、報酬モデル、面談の予約、オンボーディングのステップに関する定型的な質問に回答します。クレジットが消費されるのは、解決に至った場合のみです。顧客自身の資産に関する質問はアドバイザーに回します。
- プロスペクティングエージェントインテントを示す起業家、専門職、紹介パートナーを調査し、CRM、会話、インテントのデータからアウトリーチの文面を、コンタクトの希望言語で作成します。
- データエージェントWeb リサーチ、企業サイト、通話の文字起こしから、職業、勤務先、紹介パートナーの詳細などのプロパティを、スマートプロパティとワークフローアクションを通じて入力します。機密情報は入力データから除外します。
- エージェントビルダー貴社独自のプロセスのためのカスタムエージェント。たとえば、レビュー面談前の世帯ブリーフや、顧客サービス向けの未完了のオンボーディングステップの要約など。Web を閲覧し、CRM レコードを読み書きするアクションで構築します。
ウェルスアドバイザリーの CRM を HubSpot に移行する
Salesforce から、他の CRM から、あるいはアドバイザーがスプレッドシート、カレンダー、メールフォルダで作り上げた仕組みから。私たちの移行は 4 つのステップで進みます。
モデルをマッピング
すべてのオブジェクト、プロパティ、パイプライン、連携を棚卸しし、顧客、世帯、ポートフォリオ、紹介パートナーをコンタクト、会社、カスタムオブジェクトにどう対応させるかを決め、レコードを移す前に、どの項目を CRM の外に残すかを合意します。
クレンジングと最小化
重複した顧客を世帯にまとめ、残高、口座番号など CRM に置くべきでない金融の詳細を削除し、使われていないフィールドを廃止します。
移行とテスト
HubSpot Smart Transfer または Salesforce 連携でデータを移行し、アドバイザーが頼りにしている顧客履歴を引き継ぎ、AUM とオンボーディングの同期を再接続し、切り替え前に実際の世帯で時間を計ったリハーサルを行います。
切り替えと引き継ぎ
アドバイザー、顧客サービス、オペレーションが決まった日に切り替え、AUM のダッシュボードが本番稼働し、トレーニングを受けた貴社側の担当者がポータルとそのドキュメントを引き継ぎます。
ウェルスアドバイザリー企業での HubSpot の実績
業界別ページではクライアント名を公開していません。以下は、このページの背景にある支援内容です。
- HubSpot Platinum Solutions Partnerベルリンのシニアチームが、英語、ドイツ語、さらに 4 つの言語で、80 件以上の CRM 導入を提供してきました。
- ウェルスマネージャーとアドバイザー向けの HubSpotウェルスマネージャーとアドバイザリー企業向けの HubSpot 導入。その中には、ヨーロッパのウェルスマネジメント企業の Salesforce から HubSpot への段階的な移行があり、ポータルのデータセンターを米国から EU へ移し、顧客サービスチーム向けに Service Hub のスコープを策定しました。アドバイザー向けには、HubSpot で世帯、ポートフォリオ、取引のモデルを設計します。
- HubSpot への移行クライアント全体で、Salesforce、Pardot、Close から HubSpot への移行を実施。120 名規模の企業を Salesforce から 8 週間、データ損失ゼロで移行した事例も含みます。
社内の HubSpot 管理者か、総合型エージェンシーか、Checkpoint か
| 社内採用 | 総合型エージェンシー | Checkpoint GTM | |
|---|---|---|---|
| 開始までの期間 | 採用と立ち上げに 3〜6 か月 | 提案プロセスを経て数週間 | 2 週間以内 |
| ウェルスアドバイザリーのデータ設定 | 採用した人のデータとコンプライアンスのスキル次第 | 標準的なポータル設定にとどまることが多い | 世帯、ポートフォリオのオブジェクト、読み取り専用の AUM 同期、Sensitive Data を 1 つのモデルとして計画 |
| 対応範囲 | 管理、データ、依頼対応を 1 人で担う | 通常は 1 つの Hub か 1 つのプロジェクト | Marketing、Sales、Service、Data、Revenue Hub を、貴社のポートフォリオデータとカストディデータに接続 |
| 導入期間 | バックログとともに長くなる | エージェンシーとチームによって異なる | 標準 6〜10 週間、複雑なマルチハブは 12〜16 週間 |
| 主なリスク | 管理者が辞めると属人化のリスク | 社内の誰も保守できない連携 | 引き継ぐ担当者を貴社側で決めておく必要がある |
ウェルスアドバイザリー向け HubSpot に関するよくある質問
HubSpot はウェルスアドバイザリー企業に向いていますか？
はい。HubSpot は、アドバイザリー企業の顧客獲得、マーケティング、オンボーディング、顧客サービス、レビューを 1 つのプラットフォームでカバーします。Enterprise では世帯とポートフォリオのカスタムオブジェクト、Sensitive Data のプロパティ、Data Hub によるデータウェアハウス連携が加わり、アカウントはドイツにある HubSpot の EU データセンターでホストできます。私たちはポータルをデータ最小化で設計します：保有銘柄、残高、口座番号は貴社のポートフォリオシステムとカストディシステムに残します。
ウェルスアドバイザリー企業には HubSpot と Salesforce のどちらが向いていますか？
HubSpot と Salesforce はどちらもウェルスアドバイザリーのチームを適切に支えられ、私たちは両方を導入しています。HubSpot は通常、立ち上げが速く、アドバイザリー企業が自社で管理しやすいうえ、マーケティング、アドバイザーのパイプライン、顧客サービス、データ同期を 1 つのプラットフォームで提供し、Breeze エージェントも組み込まれています。Salesforce は、エンタープライズ向けの高度なカスタマイズと、それを運用する管理者チームを持つ企業に適しています。親会社の銀行やグループ会社が Salesforce を使っている場合は、HubSpot の Salesforce 連携で両方を同期させます。
HubSpot で世帯とポートフォリオをどのようにモデル化しますか？
HubSpot では、世帯とポートフォリオを Enterprise のカスタムオブジェクトでモデル化します。世帯オブジェクトは家族、法人、顧客の事業をまとめ、ポートフォリオまたはマンデートのオブジェクトは種類、運用戦略、ステータスを持ち、世帯、そのコンタクト、その取引に関連付けます。AUM は世帯ごとの集計値として取り込みます。HubSpot のカスタムオブジェクトの上限の範囲内で設計するため、後からサービスや法人を追加してもモデルに収まります。
HubSpot を使う場合、顧客の資産データと口座データはどこに置かれますか？
顧客の資産データと口座データは、貴社のポートフォリオ管理、カストディ、アドバイザリーのシステムに置かれます。HubSpot が保持するのは顧客関係です：コンタクト、世帯、取引、オンボーディングのステータス、集計済みの AUM。私たちは、ポジション、残高、口座番号、取引履歴、本人確認書類が HubSpot に入らないようにポータルを設計し、決済処理のための金融データも保存しません。そのため、データ保護とベンダー審査における CRM の位置づけが明確になり、しっかり文書化されます。
ウェルスアドバイザリー企業にはどの HubSpot エディションが必要ですか？
ウェルスアドバイザリー企業で、世帯とポートフォリオのカスタムオブジェクト、収入や属性情報のための Sensitive Data のプロパティ、またはデータウェアハウスとの直接連携が必要なら Enterprise です。3 つとも Enterprise の機能だからです。世帯を会社として管理し、AUM をアプリ連携で同期する小規模な企業なら、Professional で足りることが多く、シングルサインオンとカスタマーエージェントも含まれます。Service Hub Professional ではカスタマーポータルが加わります。Hub とシートの構成は貴社に合わせて決めます。その逆ではありません。
顧客は HubSpot で自分のサービス依頼を確認できますか？
はい。Service Hub Professional と Enterprise のカスタマーポータルで、顧客は自分のサービス依頼を確認できます。顧客は書類の請求や住所変更といった自分のサービスチケットを閲覧、作成、返信でき、貴社のナレッジベースも読めます。ポートフォリオのレポートや運用報告書は、貴社のポートフォリオシステムまたはカストディ銀行に置かれたままです。
ウェルスアドバイザリー企業向けの HubSpot 導入にはどのくらいの期間がかかりますか？
標準的な HubSpot 導入は 6〜10 週間、複雑なマルチハブ導入は 12〜16 週間かかります。他の CRM からの移行は €15K からで、作業は通常、初回のコールから 2 週間以内に開始します。
HubSpot はデータ保護とベンダーのデューデリジェンスのために何を提供していますか？
HubSpot は、機密扱いの SOC 2 Type II レポート、公開の SOC 3 レポート、初の SOC 1 Type II レポートを有し、EU Cloud Code of Conduct の Level 2 マークを取得しています。また、GDPR の条項と EU 標準契約条項を含むデータ処理契約（DPA）を提供し、EU のアカウントをドイツでホストしています。私たちは、シングルサインオン、監査ログ、Sensitive Data など設定した内容を文書化し、貴社のコンプライアンスチームが質問票に回答できるようにします。規制上の評価は、引き続き同チームが担います。
ポータルを支える売上モデル
アカウントとしての世帯、紹介のアトリビューション、オンボーディングから初回入金まで、アドバイザーごとの純資金流入、レビューの定例サイクル：ウェルスアドバイザリーのレベニューオペレーションをどう運用するかを、専用ページで紹介しています。
まずは 30 分の HubSpot コールから
貴社のポータル、顧客が貴社を見つける経路、そして世帯、オンボーディング、AUM のデータが現在どこにあるかをお聞かせください。何をどのエディションで設定し、費用がいくらかかるかを明確にお伝えします。
- 貴社のオペレーション、顧客サービス、またはグロースの責任者との 30 分のコール
- 1 ページのスコープ：Hub、オブジェクト、連携、スケジュール、価格
- 2 週間以内に作業を開始